保険証券診断のご案内

経営者の皆様へ

法人の経営状況が変化すれば、その変化に合わせ、加入保険を適切に見直す必要があります。現在、法人で何の保険に加入しているか、保険料だけでなく、保障内容・損金割合・解約返戻率等、正確に把握できていますか?証券を拝見させていただき、一覧表にして可視化することで、加入保険を迅速かつ正確に把握、そしてキャッシュフロー改善につながるお手伝いをさせていただきます。

保険証券診断のメリット

証券を拝見させていただき、全ての保険の内容を一覧表にさせていただきます。キャッシュフロー改善等にお役立てください。

キャッシュフロー改善例(PDF)
年間保険料はほぼ同じで8年後の
解約返戻金が2,000万円以上増加

お客様の声

医療法人・財務担当者 様
法人で加入している保険について自分で一覧表を作って管理していたが、保障内容・損金割合・解約返戻率等、加入保険の詳細な内容まで踏み込んだ管理はできていなかった。今回、無料かつ顧問税理士からの勧めもあり、御社に保険証券診断を行って頂いた所、こちらが考えている以上に分かりやすい一覧表にまとめていただき、加入保険を正確に把握するのに大変役立った。

サービス業・企業経営者 様
付き合いで保険会社から勧められるまま保険に加入し、大きな死亡保障が付いている終身保険と思い込んでいたが、御社の保険証券診断で勘違い(10年更新型定期特約部分を終身保険と勘違い)に気が付いた。さらに、次回更新時に保険料が大幅に上がるとのこと。主契約だけ残し、10年更新型定期特約を解約した。早い段階で勘違いに気が付けて良かった。

建設業・企業経営者 様
不況のため、高額な保険料が負担になっていたが、銀行からの借入金が多く、死亡保障を下げたくなかった。御社に保険証券診断を行って頂いた所、死亡保障を維持したまま保険料を大幅に圧縮(死亡保険を解約返戻金のあるタイプから解約返戻金のないタイプに変更)できた上、以前の保険解約により解約返戻金が入り、当面の資金繰りが楽になり、非常に助かった。

製造業・企業経営者 様
数年後に退職を予定しており、法人で加入している保険を整理する必要があったが、どのように整理すべきか分からなかった。御社の保険証券診断により、保険の整理方法(払済・失効・解約)、相続対策を兼ねた保険の名義変更(法人から個人へ名義変更)等、各種アドバイスを頂き、退職時期に合わせて加入保険を有効に活用できるようになった。

まずは、お気軽にご相談ください。